Агентство по страхованию вкладов требует признать недействительными некоторые сделки банка «Донинвест», заключенные незадолго до прекращения его деятельности. Их суммарный объем приближается к 1 млрд руб. По словам экспертов „Ъ“, агентство может оспаривать «подозрительные» сделки с целью возврата неоправданно утраченных активов банка.
В начале апрлея 2015 года арбитражный суд Ростовской области принял к рассмотрению ходатайство Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании 723 млн руб. с ООО «АлексАвтоСтрой» в рамках дела о банкротстве банка «Донинвест» (определение о принятии ходатайства к рассмотрению можно найти на сайте суда). Согласно определению, взыскание указанной суммы является последствием недействительности сделки между «Донинвестом» и «АлексАвтоСтроем».
Вместе с тем АСВ ходатайствовало о признании недействительной сделки по оплате «Донинвестом» собственных векселей, предъявленных неким ООО «Прагма», на общую сумму 72 млн руб. Сделка была совершена 17 сентября 2014 года.
По данным «СПАРК-Интерфакс», ООО «АлексАвтоСтрой» зарегистрировано в Иркутске в 2013 году, основным видом деятельности является «организация перевозок грузов».ООО находится в процессе реорганизации в форме присоединения к нему других юрлиц, в том числе и ООО «Прагма».
В деле о банкротстве «Донинвеста» есть еще два заявления АСВ о признании сделок недействительными. В частности, это заключенный 15 сентября 2014 года с физическим лицом — Игорем Поливодой — договор купли-продажи нежилого помещения (АСВ требует возврата банку обеспечительного платежа в размере 72 млн руб.).
Также спорным является соглашение от 26 июня 2014 года с ЗАО «Красный Аксай» о переводе долга. АСВ настаивает на восстановлении кредиторской задолженности (ее сумма не указана) «Красного Аксая» перед «Донинвестом». ЗАО «Красный Аксай» входит в финансово-промышленную группу «Донинвест». Сведений об Игоре Поливоде „Ъ“ найти не удалось. В АСВ пояснить ситуацию с оспариваемыми сделками не смогли.
Сергей Радченко из адвокатского бюро «Юг» говорит, что в подобных случаях у АСВ есть право оспаривать «подозрительные» сделки, заключенные банками в течение одного года до прекращения деятельности банка.
«Сделка может вызвать подозрение в том случае, если в результате банк несет какие-либо неоправданные потери, или в случае, когда отдается предпочтение одному из кредиторов. Например, когда банк перед одним кредитором гасит задолженность, а перед другими — нет»,— сказал господин Радченко.
По словам банковского эксперта Леонида Шафирова, оспаривание сделок со стороны АСВ является обычной практикой, направленной на возврат активов банка, которые могли бы пойти на погашение обязательств проблемной кредитной организации. Оценку законности или незаконности сделок может дать только суд с учетом всех обстоятельств, отметил господин Шафиров.
Напомним, что в начале октября 2014 года ЦБ РФ отозвал у «Донинвеста» лицензию на осуществление банковских операций. Отзыв лицензии регулятор объяснил тем, что банк проводил рискованную кредитную политику, вкладывая средства в низкокачественные активы. Позднее временная администрация «Донинвеста» выявила «дыру» в капитале банка в размере 1,2 млрд руб.
Банк «Донинвест» работал с 1991 года, он являлся ядром одноименной финансово-промышленной группы предпринимателя Михаила Парамонова (самым известным предприятием группы был обанкротившийся автомобильный завод ТагАЗ).
По данным сайта banki.ru, весной 2014 года «Донинвест» был продан группе инвесторов во главе с экс-продюсером группы «Ласковый май» Андреем Разиным. Сейчас владельцами банка являются 11 физических лиц, проживающих в Москве и Ростове-на-Дону, с приблизительно равными долями владения.