По данным информационных порталов Finanzen.net GmbH и ПРАВО.ru, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) по итогам инвентаризации имущества московского банка «Балтика», лишившегося лицензии, выявило недостачу в размере 17,05 млрд руб., говорится в сообщении агентства.
Инвентаризация проводилась конкурсным управляющим банка, назначенным решением Арбитражного суда Москвы от 24 февраля 2016 года по делу № А40-252160/15, которым банк признан банкротом. Инвентаризация была завершена 22 августа 2016 года. Судебное заседание по рассмотрению отчета конкурсного управляющего не назначено.
По данным АСВ, наибольшая сумма недостачи в размере 12,4 млрд руб. приходится на документально неподтвержденные средства, предоставленные юридическим и физическим лицам. Также в ходе инвентаризации было обнаружено имущество, неучтенное на счетах бухгалтерского баланса банка, в количестве 403 единицы (мебель, оргтехника и банковское оборудование).
24 февраля 2016 г. Арбитражный суд Москвы признал банк «Балтика» банкротом, в отношении него было открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего были возложены на АСВ.
Напомним, что Банк России 24 ноября 2015 г. отозвал лицензию у АКБ «Балтика», занимавшего на 1 ноября прошлого года 162-е место в банковской системе РФ.
Решение было принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов и нормативных актов Банка России, а также принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков.
По данным ЦБ, банк «Балтика» размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудам и прочим активам. В результате исполнения требований надзорного органа о формировании резервов в необходимом объеме банк утратил значительную часть собственных средств (капитала).
Кроме того, кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций, в том числе по выводу денежных средств за рубеж в крупных объемах. При этом руководство и собственники банка не предприняли необходимых мер по нормализации его деятельности.
В мае 2016 г. Банк России направил информацию о финансовых операциях бывших руководителей и собственников банка «Балтика» в Генеральную прокуратуру, МИД и Следственный комитет, так как обнаружил в них признаки уголовно наказуемых действий.
Так, временная администрация банка уличила бывшее руководство в сокрытии от нее кредитных досье заемщиков на сумму 10,7 млрд рублей. Всего величина кредитного портфеля компании составляет 13,3 млрд рублей.
Временная администрация также не получила договоры уступки прав требования реальных ко взысканию активов на 4,4 млрд рублей, а также документы на ценные бумаги и недвижимость, числящиеся за банком, общей стоимостью 2,5 млрд рублей.