Крупнейший сервис p2p-кредитования, с помощью которого люди могут кредитовать друг друга без посредничества банков (peer-to-peer, «сотрудничество равных») LendingClub получил $57 млн инвестиций от DST Global Юрия Мильнера и Coatue Management. Для сделки LendingClub, основанный в 2006 г., оценен в $2,3 млрд. Исходя из этого доля DST Global и Coatue Management в LendingClub — 2,5%.
Сделка была закрыта 12 нобря, новые инвесторы купили акции у тех, кто вкладывался в LendingClub на начальном этапе его существования, рассказал гендиректор компании Рено Лапланш. Кто именно продал акции, он не сказал; известно, что в числе первоначальных инвесторов были венчурные фонды Canaan Partners, Norwest Venture Partners и Morgenthaler Ventures. Они обналичили часть своих пакетов, но сотрудники LendingClub от акций не избавляются, сообщил Лапланш, в 2014 г. компания планирует провести IPO. В мае Google с группой инвесторов вложил в LendingClub $125 млн, тогда компания была оценена в $1,55 млрд, т. е. за полгода она подорожала на 48%!
Представитель DST Global подтвердил факт инвестиции. Один из фондов группы DST Global возглавил консорциум, вложивший в LendingClub $57 млн. исходя из оценки в $2,3 млрд. DST Global традиционно инвестирует перед IPO. Планирует ли фонд продавать акции LendingClub на IPO, в настоящее время остаётся неизвестным.
По данным информационных порталов Money news и Slon.ru, LendingClub – сервис с помощью которого люди могут кредитовать друг друга без посредничества банков. Через LendingClub выдаются кредиты на сумму до $35 000 на любые цели. Ссужают их люди и институты, желающие заработать повышенную доходность.
В III квартале 2013 года с помощью сервиса было выдано кредитов на $567 млн — это в два с лишним раза больше, чем в III квартале 2012 г. Зарабатывает LendingClub в основном на комиссиях по кредитам, в III квартале выручка составила $28 млн — почти в 3 раза больше, чем годом ранее. В 2007-2013 гг. среднегодовая доходность кредитов LendingClub, по данным компании, составила 9,5%.
Основной драйвер роста этого сервиса то, что он умудряется привлекать на свою площадку не просто хороших, а чуть ли не лучших заемщиков. У них очень хорошая собственная скоринг-система, и они сами отсекают огромное количество заявок, оставляя тем, кто хочет дать в долг, только самых надежных заемщиков. Кредитный риск по портфелю у LendingClub всего 1–1,5%. По российским меркам это «ничто».
Самые надежные заемщики смогли агрегировать и рефинансировать под более низкую ставку свои старые кредиты, а такая стратегия позволила привлечь в качестве кредиторов не только физлиц, но и инвестиционные, пенсионные и хедж-фонды. Доходность, которую показывают вложения на площадке для этих фондов, выше, чем по многим другим инвестинструментам, а риски – очень низкие. Сейчас LendingClub можно назвать скорее funds2person-сервис, так как основное фондирование приходит со стороны институциональных игроков.