КРК-банк проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери по ссудной задолженности. Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, поясняет регулятор.
В банк назначена временная администрация, полномочия исполнительных органов банка приостановлены. КРК-банк является участником системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов сообщило, что выплаты вкладчикам начнутся не позднее 25 июля. По величине активов КРК-банк на 1 июля занимал 275-е место в банковской системе. Согласно отчету о прибылях и убытках, по итогам второго квартала чистая прибыль банка составила 39,7 млн руб.
Основным источником фондирования КРК-банка были средства розничных клиентов. 15 мая КРК-банк сообщил на своем сайте о том, что акционеры банка 24 июня рассмотрят вопрос о реорганизации в форме присоединения к банку «Российский кредит». А еще в апреле под предлогом готовящегося слияния банк вводил ограничения по отдельным операциям для граждан — например, было невозможно открытие новых и пополнение уже открытых счетов физических лиц.
«В ближайшее время в отделениях КРК-банка мы сможем предложить вам открытие вкладов банка “Российский кредит»,— сообщал КРК-банк на своем сайте. Бенефициарами «Российского капитала» являются, в частности, экс-владелец банка «Глобэкс» Анатолий Мотылев и экс-владелец страховой компании «Спасские ворота» Борис Хаит.
Согласно данным на сайте КРК-банка, его бенефициарами являются пять физических лиц с примерно равными долями в акционерном капитале, которыми они владеют через ряд офшорных фирм и номинальных держателей-физлиц с греческими именами. В прошлом году Андрей Дронов и Павел Шепель, ранее входившие в совет директоров КРК-банка, стали совладельцами банка «Тройка-Д» (бывший банк «Тройка Диалог»), проданного Сбербанком.
Сегодня же - 11 июля 2014 года, Банк России отозвал лицензию у небанковской кредитной организации «Уральская расчетная палата» (УРП). «ЗАО УРП было вовлечено в проведение в крупных объемах сомнительных безналичных операций, в том числе в адрес нерезидентов»,— сообщил ЦБ. Таким образом, общее число отозванных банковских лицензий с начала года достигло 43.