По данным газеты «Коммерсантъ», структуры, принадлежавшие предпринимателю Матвею Урину, который находится под арестом с ноября 2010 года, только в прошлом месяце прекратили попытку купить очередной банк. На скупке небольших банков и выводе из них активов строился бизнес господина Урина, стоивший государству около 15 млрд руб. Однако довести до конца покупку «Рускобанк» компании Матвея Урина не удалось. Правительство Ленобласти, продававшее пакет банковских акций и успевшее получить за них более 400 млн руб., не торопится возвращать их ни несостоявшемуся покупателю, ни также претендующему на них Агентству по страхованию вкладов.
Поняв, что шансы завершить сделку по покупке седьмого банка в свою уже обанкротившуюся банковскую группу исчерпаны, структуры, принадлежавшие Матвею Урину, требуют вернуть перечисленные за банк деньги. Это требование зафиксировано в иске, поступившем в арбитражный суд Санкт-Петербурга и Ленинградской области 15 июня. Истцом выступают владельцы ЗАО «ТК «К-Трейдер», за которым на момент заключения сделки по покупке «Рускобанка» стоял Матвей Урин. Собственники «К-Трейдера» требуют от комитета финансов Ленинградской области вернуть 440 млн руб., перечисленные в прошлом году.
«Рускобанк» примечателен тем, что контрольный пакет его акций принадлежит «Восточно-Европейской финансовой корпорации» (ВЕФК) другого банкира Александра Гительсона, сейчас находящегося в уголовном розыске. На это пакет и претендовал «К-Трейдер», однако купить его компания планировала не у самой ВЕФК, а у второго акционера «Рускобанка» — Ленобласти (ее доля — 25% плюс 1 акция), которая получила возможность распоряжаться контролем в «Рускобанк» путем достаточно сложной сделки.
Дело в том, что в какой-то момент 53% акций «Рускобанк», принадлежащие ВЕФК, стали обеспечением по его вексельным обязательствам перед Ленинградской областью. Векселями на 400 млн руб. ВЕФК обещала оплатить переуступленные ей Ленобластью права требования по ее депозитам в обанкротившемся в кризис «Инкасбанке», подконтрольном ВЕФК. После того как ВЕФК свои вексельные обязательства не исполнила, Ленобласть получила право требовать от нее 53% акций «Рускобанк», однако предпочла обратить это право в деньги, продав его третьему лицу.
Покупателем как раз и стал «К-Трейдер», 27 мая 2010 года заключивший с комитетом финансов Ленобласти договор уступки его прав требования к ВЕФК. В результате все стороны этой многоходовой комбинации были близки к удовлетворению. Шансы Матвея Урина получить контроль в «Рускобанк» были достаточно велики. Обязательства перед Ленобластью по векселям ВЕФК не выполнила, и «К-Трейдер» как правопреемник Ленобласти в этом деле получал возможность требовать обеспечения по сделке — акции «Рускобанк». А вместе с ними и перспективы по выводу средств из банка (сейчас в «Рускобанк» — 2,7 млрд руб. средств населения), на чем традиционно строился банковский бизнес Матвея Урина, обошедшийся государству более чем в 15 млрд руб. (Такую сумму выплатило АСВ вкладчикам обанкротившихся банков, входивших в группу Матвея Урина).
Ленобласть, в свою очередь, получала «живые» деньги, в которых остро нуждалась: поскольку ее депозиты в «Инкасбанке» стали невозвратными, в бюджете образовалась «дыра». Переуступка прав требований «К-Трейдеру» позволяла областным властям оперативно получить «живые» деньги, предоставив структуре Матвея Урина самостоятельно разбираться с ВЕФК. «К-Трейдеру» нужно было всего лишь закончить судебный спор с ВЕФК, начатый комитетом финансов Ленобласти, то есть досудиться до логического конца, получить исполнительный лист, убедиться в невозможности получить деньги и потребовать акции.
Однако план сорвался. Сначала суд отказался понудить ВЕФК к заключению договора залога 53% акций «Рускобанк» в пользу Ленобласти (и автоматически — в пользу «К-Трейдер»). Потом, после того как в декабре 2010 года вскрылись банковские махинации Матвея Урина, суд отказался заменить истца в споре Ленобласти с ВЕФК на «К-Трейдер». К этому времени «К-Трейдер» уже перечислил Ленобласти 440 млн руб. В довершение всех этих невзгод Банк России установил тотальную слежку за всеми подозрительными сделками купли-продажи банков, что сделало невозможной бесконтрольную смену собственника «Рускобанка».
От срыва сделки наиболее пострадавшим оказался «К-Трейдер» Матвея Урина. А наибольшую выгоду извлекли власти Ленинградской области, которые получили 440 млн руб., фактически ничего не предоставив взамен. В областном правительстве не скрывают, что гордятся своим статусом единственной структуры, с которой не смог справиться Матвей Урин. При этом на момент заключения договора с «К-Трейдер» областным властям не было, да и не могло быть известно никакой порочащей эту компанию или ее бенефициара информации.
Ситуация для «К-Трейдер» осложняется тем, что на 440 млн руб., перечисленные им Ленобласти, теперь претендует еще и АСВ. Агентство считает, что деньги на покупку «Рускобанк» Матвей Урин вывел из другого своего актива — «Уралфинпромбанка». Этот банк впоследствии обанкротился. АСВ, будучи его конкурсным управляющим, обнаружило, что около 400 млн руб. из него ушли на счет Ленобласти в казначействе, и теперь пытается вернуть эти деньги. Агентство уже обратилось в правоохранительные органы с просьбой арестовать указанную сумму на счету Ленобласти.
Впрочем, областные власти расставаться с деньгами не намерены. «Пользуясь тесным взаимодействием с правоохранительными органами, которые расследуют дела банков Урина, АСВ требует слишком многого,— заявил вице-губернатор Ленинградской области, председатель областного комитета по управлению государственным имуществом Александр Дрозденко.— Получая эти средства, мы действовали как добросовестный выгодоприобретатель. Это все равно, что требовать вернуть из бюджета налоги, если компания их заплатившая, оказалась замешанной в преступной деятельности — ни один бюджет не анализирует происхождение поступающих в него средств».
Актив, на который претендовал Матвей Урин, правительство Ленобласти собирается реализовать. 53% акций «Рускобанк» перешли Ленобласти не по договору залога с ВЕФК, как было предусмотрено первоначальной схемой, а в результате ареста по уголовному делу по факту хищения 1,8 млрд руб. из бюджета Ленобласти структурами Александра Гительсона. Ленобласть собирается выставить акции «Рускобанк» на торги. На этот пакет уже есть претенденты, сама Ленобласть свою долю в «Рускобанк» ни увеличивать, ни уменьшать не будет.
ОАО «Русский торгово-промышленный банк» (Рускобанк) был создан в далеком 1989 году в Ленинградской области. Генеральную лицензию Банка России получил в последний день августа 1992 года. В конце 2003 года на базе «Рускобанка» и «Инкасбанка», принадлежащих Александру Гительсону, была организована «Восточно-Европейская Финансовая Корпорация» («ВЕФК»).
«ВЕФК», чьи банки с февраля 2009 года регулярно лишались лицензий, к настоящему моменту имеет вполне объективную возможность лишиться своей доли в «Рускобанке» по результатам судебного решения. Акции могут быть переданы в счет неоплаченных векселей и штрафов в пользу Ленинградской области, которая прежде активно размещала в депозитах банка «ВЕФК» временно свободные средства, так успешно растраченные экс-владельцами и бывшим руководством банка.
Согласно раскрываемой информации, основными акционерами банка выступают компании ОАО «ВЕФК» (50% + 1 акция, ключевой бенефициар Игорь Кузнецов) и Блеврант ЛТД (19,98%, бенефициар Андрей Фомин), а также Ленинградский областной комитет по управлению госимуществом (25% + 1 акция). Среди миноритариев также фигурирует бывший зам. председателя СКП при прокуратуре РФ Игорь Соболевский (2,12% акций). Однако, по словам члена правления Рускобанка Юрия Осинского, сейчас ВЕФК не имеет никакого отношения к Рускобанку, а пакет его акций находится под арестом.
Головной офис банка расположен во Всеволожске (Ленинградская обл.), в том же регионе действуют 33 дополнительных и операционных офиса, 2 оперкассы. Еще один допофис расположен в Пскове. Банк работает как с физическими, так и с юридическими лицами. Частным клиентам предлагается линейка вкладов, прием коммунальных платежей, денежные переводы по системам Western Union и Contact, автокредиты, ипотека, а также нечасто встречающееся кредитование физлиц под залог депозита и еще более оригинальный «потребительский кредит под залог недвижимости».
Корпоративным клиентам банк готов предложить вполне стандартный набор услуг: РКО, кредитование, размещение средств на депозитах и в векселях банка, сопровождение внешнеэкономической деятельности, инкассаторские услуги. Убыток за три квартала 2010 года, согласно отчетности по РСБУ, составил 127,74 млн рублей (за три квартала предыдущего года банк также показал убыток – 99,75 млн).