Информация об отзыве лицензии у Внешпромбанка опубликована на сайте ЦБ. Решение о применении крайней меры воздействия было принято регулятором из-за нарушений банковского законодательства, значения нормативов достаточности капитала ниже 2%, снижения размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату регистрации банка.
Кроме того, в течение года банк неоднократно нарушал антиотмывочное законодательство, в том числе в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю.
О том, что Внешпромбанк был лишен лицензии по итогам заседания комитета банковского надзора, стало известно вчера - 320 января 2016 года.
Источники “Ъ” рассказывали, что из-за рекордного размера дыры (по оценкам ЦБ, превышение размера обязательств банка над его активами составило около 187,4 млрд руб.) его санация не представлялась возможной даже при возможности привлечения к спасению банка ряда кредиторов, у которых во Внешпромбанке зависли значительные суммы.
Таким образом, Внешпромбанку удалось побить предыдущий «антирекорд», установленный потерявшей лицензию неформальной банковской группой Анатолия Мотылева (чуть больше 100 млрд руб.).
По утверждению ЦБ, «на протяжении длительного времени руководством Внешпромбанка проводились разнообразные операции по выводу активов. Представляемая в Банк России отчетность не содержала достоверной информации о качестве и величине активов и обязательств банка.
Руководством Внешпромбанка была построена система фальсификации отчетности на базе первичных документов, в том числе выписок по корреспондентским счетам банков-нерезидентов, кредитных досье клиентов, операций по счетам клиентов».
Действия, связанные с выводом активов, предположительно осуществлялись прежним руководством и лицами, контролирующими банк, отмечает регулятор.
По данным ЦБ, выводимые из банка активы могли быть инвестированы в объекты недвижимости, дорогостоящие транспортные средства, доли участия в коммерческих предприятиях, финансовые инструменты, а также иное имущество, которое юридически может находиться под контролем лиц, формально не имеющих отношение к Внешпромбанку.
По предварительной информации, это имущество может находиться как в России, так и за рубежом, в том числе Европе и США, поясняет ЦБ.
«В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 федерального закона “О банках и банковской деятельности” исполнил обязанность по отзыву у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций»,— резюмирует ЦБ.
При этом Банк России ведет работу по предоставлению правоохранительным органам необходимой информации для установления лиц, ответственных за осуществление противоправных действий.
ЦБ обращает внимание, что любые сделки, обременения или иное распоряжение имуществом, конечным источником приобретения которого являются средства Внешпромбанка, будут в дальнейшем оспариваться, а также могут попасть в сферу внимания правоохранительных органов.
«В этой связи исполнение лицами, которым перешло управление данными активами, указаний лиц, ранее контролировавших данную кредитную организацию, а также родственников и аффилированных с ними лиц, может иметь последствия для деловой репутации распорядителей имущества, а также повлечь правовые последствия гражданского-правового и уголовно-правового характера в российской и зарубежной юрисдикции»,— поясняет регулятор.
По данным отчетности, на 1 января Внешпромбанк входил в топ-50 банков по величине активов (40-е место). Объем средств граждан в банке на 1 декабря составлял 74,3 млрд руб., средств юрлиц — около 140 млрд руб.