«Очевидно, что финансовое оздоровление банка “Траст” потребует огромных затрат государства», — указывает Кашин, подчеркивая, что в решениях Банка России «отсутствует разъяснение причин потери платежеспособности “Трастом” и правовая оценка действий бывших собственников и менеджмента банка “Траст”, повлекших причинение особо крупного ущерба».
Банк «Траст» парализовало при первых признаках паники — с портфелем вкладов в 144 млрд руб. банк не смог найти 3 млрд на выплаты вкладчикам.
22 декабря ЦБ принял решение о санации «Траста» — решение принималось в большой спешке, рассказывал «Ведомостям» один из банкиров, претендовавших на санацию. На поддержание ликвидности банка предусматривалось выделение до 30 млрд руб. за счет кредита ЦБ. Зампред ЦБ Михаил Сухов указывал, что разница между активами и обязательствами «Траста» оценивается в десятки миллиардов рублей.
26 декабря ЦБ объявил окончательную цену спасения «Траста» — 127 млрд руб., санатором выбран банк «ФК Открытие» (бывший Номос-банк). За счет кредита ЦБ «ФК Открытие» получит в виде займа 99 млрд сроком на 10 лет. Как пояснил Сухов, «ФК Открытие» направит все 99 млрд руб. в покупку 10-летних ОФЗ.
«При определении величины [займа] принималась во внимание оценка дисбаланса между активами и обязательствами банка “Траст” в размере 67,8 млрд руб., а также текущими условиями финансовых рынков, в том числе размер ставки по 10-летним ОФЗ. Предполагается, что инвестор на средства данного займа приобретет 10-летние ОФЗ».
Кроме того, Агентство по страхованию вкладов (АСВ) предоставит заем «ФК Открытие» за счет кредита ЦБ в размере до 28 млрд на шесть лет на поддержание ликвидности «Траста». Средств, выделенных ЦБ на санацию банка «Траст», однозначно хватит «на ближайшее время и на перспективу», говорил в конце декабря в эфире телеканала «Россия 24» гендиректор АСВ Юрий Исаев. «Мы все внимательно посмотрели, проблемы у банка есть, и это не секрет. Они накапливались достаточно давно, тем не менее сейчас, за три дня с небольшим, мы уже точно эти проблемы определили и доложили о них совету директоров ЦБ», — сказал он.
Цена спасения «Траста» в 127 млрд руб. уступает только сумме, потребованной группой ВТБ на санацию Банка Москвы в 2011 г., — 295 млрд. Частные банки-санаторы столь значительных сумм еще не получали — до этого крупнейшей санацией был Мособлбанк, на оздоровление которого «СМП банк» братьев Ротенбергов получил 117 млрд.
В ЦБ не удалось получить комментарии, почему выбор пал на «ФК Открытие».
Группа «Открытие» — самый неугомонный инвестор на финансовом рынке. Начав с санаций мелких и средних банков в прошлый кризис, «Открытие» доросло до крупнейших банковских сделок — покупки Номос-банка у группы ИСТ и «Петрокоммерца» — у Леонида Федуна и Вагита Алекперова. Не менее активно «Открытие» на пенсионном рынке — с группой связаны два крупных игрока — НПФ «Лукойл-гарант» и НПФ электроэнергетики.
Санатор «Траста» — банк «ФК Открытие» славится на банковском рынке разношерстной структурой своих акционеров. Их у банка более десятка, причем их имена постоянно обновляются. Только за декабрь у банка, согласно структуре на сайте, добавилось пять новых акционеров: последний раз — 30 декабря (ООО «РГС» и Московский кредитный банк), а парой недель раньше — НПФ «Ренессанс жизнь и пенсии», «Стальфонд» и структура топ-менеджера «ВЭБ-капитала» Сергея Кошеленко.
Наличие пенсионных фондов и банков в структуре акционеров может свидетельствовать о перекрестном финансировании — когда деньги НПФ размещаются в депозиты и ценные бумаги другой финансовой группы и наоборот, полагают топ-менеджеры двух НПФ и банка.
«Участие ООО “РГС” и Московского кредитного банка в капитале банка “ФК Открытие” не является перекрестным финансированием», — заявил представитель «Открытия», предположив, что эти инвесторы могли купить акции банка на бирже.
«Ни у кого из банков из топ-30 структура акционеров не меняется так часто, как у «ФК Открытие», — указывает знакомый трех акционеров «Открытия». Об этом же говорят и два банковских аналитика, полагая, что это может свидетельствовать о том, что ресурсов старых акционеров недостаточно для пополнения капитала банка. «Публичные рынки закрыты, да и долговая нагрузка и так высока — поэтому пытаются найти партнеров», — говорит контрагент «Открытия».
Представитель «Открытия» отмечает, что контролирующий акционер «остается неизменным — это «Открытие холдинг». По его словам, вопросов в связи с обращением депутата Кашина не поступало.
Банк Москвы (БМ-банк)
ВТБ
Группа ИСТ
Московский областной банк (Мособлбанк)
Банк непрофильных активов (БНА) Траст
Банк Финансовая корпорация Открытие (НОМОС-банк)
НПФ Электроэнергетики
Петрокоммерц
РГС Управление активами
НПФ Ренессанс Жизнь и Пенсии
Ротенберг Аркадий Романович
Ротенберг Борис
Открытие холдинг (ФК Открытие)
Московский кредитный банк (МКБ)
Новочеркасский электровозостроительный завод (НЭВЗ)
Алекперов Вагит Юсуфович
НПФ Лукойл-гарант
Центральный банк Российской Федерации (Банк России)
Федун Леонид Арнольдович
Стальфонд