Агентство по страхованию вкладов 5 марта 2015 года отчиталось об итогах инвентаризации «Экопромбанка», в ходе которой недосчиталось в банке 7 млн руб. Всего из 10,6 млрд руб. активов банка почти 4 млрд руб. — это кредиты, выданные юридическим и физическим лицам.
Как минимум пятая часть этой суммы приходится на кредиты, выданные компаниям, аффилированным с акционерами. К большинству компаний АСВ направило исковые заявления в арбитражный суд Пермского края.
05.03.2015 г. конкурсный управляющий «Экопромбанка» — Агентство по страхованию вкладов (АСВ) — раскрыл результаты инвентаризации имущества банка, завершившейся 27 февраля. Напомним, что Банк России отозвал у «Экопромбанка» лицензию 18 августа 2014 года. Активы банка на тот момент составляли 10,6 млрд руб.
Из них, как следует из отчета об итогам инвентаризации, свыше 3 млрд руб. — это кредиты, выданные предприятиям, 2 млрд руб. — паи двух ЗПИФ недвижимости: «Пермский земельный фонд» под управлением ООО УК «Парма-Менеджмент» и «ПермИнвест-Недвижимость» под управлением ООО УК «Аурум Инвестмент». Кредиты физлицам выданы на 632 млн руб., 700 млн руб. — это учтенные векселя и еще более 3,5 млрд руб. приходится на прочие активы.
Также АСВ сообщило, что по итогам инвентаризации выявлена недостача имущества на сумму свыше 7 млн руб., основная часть которой приходится на недостачу по ссудной задолженности (6535 тыс. руб.) и связана с отсутствием оригиналов кредитных договоров.
Кроме того, выявлены не учтенные на балансе банка паи ЗПИФ «Пермский земельный фонд» в количестве 510 тыс. штук и ЗПИФ «ПермИнвест-Недвижимость» в количестве 1632 тыс. штук, а также неучтенное имущество (банковские терминалы, мебель, оргтехника) в количестве 428 единиц.
«Экопромбанк» занимал 252-е место в рейтинге ТОП-300 банков «Интерфакс-ЦЭА». Считается, что 53% акций банка принадлежали структурам экс-гендиректора «Сильвинита» Петра Кондрашева, остальные — депутату Владимиру Нелюбину и его компаньонам.
По оценке временной администрации Банка России, на момент отзыва лицензии активы кредитного учреждения стоили 5,3 млрд руб., а обязательства — 6,3 млрд руб., в том числе перед физлицами — 3,7 млрд руб.
Сотрудники временной администрации установили, что «в период наличия проблем с платежеспособностью руководством и собственниками банка путем использования различных „схем“ были проведены масштабные операции по замене ликвидных активов в общей сумме 673,2 млн руб. на задолженность организаций и физических лиц с неизвестной платежеспособностью».
Также было произведено списание залогового имущества, являвшегося обеспечением по кредиту, на сумму 138,2 млн руб. Кроме того, путем заключения сделок по купле-продаже паев закрытых паевых инвестиционных фондов на балансе банка возникла нереальная к взысканию дебиторская задолженность в сумме 2,6 млрд руб.
Всего предприятиям выдано кредитов на 3 млрд руб. (почти 90 кредитов), при этом самые крупные кредиты были выданы структурам, близким акционерам банка.
Так, ООО «Фирма Кросс» бывшего председателя наблюдательного совета банка Сергея Макарова взяла в банке около 20 кредитов на общую сумму 250 млн руб., ООО «Магнит-Инвест» миноритария Владимира Нелюбина — 138 млн руб., ООО «Инновационные инвестиции» (владельцем компании является ООО "ЭПБ-Проект" миноритария банка Анатолий Войтеховский) — почти 100 млн руб.
Кредит почти на 150 млн руб. был выдан близкой акционерам компании ООО «Промышленная упаковка», при этом еще 40 млн руб. составляют требования по получению процентов с ООО. Самый крупный просроченный кредит выдан кипрскому офшору Sirelana Trading Co. Limited — 550 млн руб., еще 20 млн руб. — проценты, просроченные по этому кредиту.
К большинству компаний АСВ от лица «Экопромбанка» направило исковые заявления в арбитражный суд Пермского края. Так, с «Западно-Уральской химической компании» и ООО «Промышленная упаковка» банк взыскивает почти 200 млн руб.
В некоторых случаях суммы исков обозначены в размере 301 тыс. руб. и будут уточняться в дальнейшем. Напомним, ранее Дзержинский райсуд взыскал с «В.А. и Ко» и «Магнит-Инвест» Владимира Нелюбина около 230 млн руб.
Самый крупный просроченный кредит был выдан «Экопромбанком» кинопродюсеру и владельцу пермского ТЦ «Привилегия» Игорю Куйде — свыше 200 млн руб. Среди известных заемщиков «Экопромбанка» также бывший вице-премьер Надежда Кочурова и директор турфирмы «Валида» Елена Шперкина.