16 мая 2010 года «Банк Москвы» объявил о том, что рассчитывает на скорейшее завершение конфликтной ситуации, связанной с несанкционированным снижением его доли в «Эстонском кредитном банке» до 16,22%, и восстановление акционерных прав в прежнем объеме — 43,79%. Об этом говорится в сообщении ведущего российского банка. В настоящее время с участием менеджмента эстонского банка проводятся интенсивные переговоры по урегулированию ситуации во внесудебном порядке.
Как выяснилось, договоры купли-продажи акций и поручения от «Банка Москвы» на списание акций в пользу группы компаний OLIX HOLDINGS LIMITED (Кипр), LAZURON INVESTMENTS LIMITED (Кипр) и FIRMEX INVESTEERINGUD OU (Эстония) подписаны единолично бывшим Президентом «Банка Москвы» Андреем Бородиным и датированы 24 марта 2011 года. Однако сделки не проходили стандартные обязательные процедуры регистрации и одобрения, поскольку информация о заключении сделок поступила в «Банк Москвы» уже после несанкционированного списания акций со счета «Банка Москвы» в Эстонском кредитном банке.
Помимо этого, во всех документах прослеживается ряд однотипных нарушений, включая использование аннулированной печати «Банка Москвы», которая была выведена из обращения еще в 2004 году. По имеющейся у «Банка Москвы» информации, договоры были подписаны гораздо позднее 24 марта 2011 года, когда А. Ф. Бородин был уже отстранен от должности и не имел полномочий руководителя Банка.
Цены за «проданные» акции были установлены произвольно, без положенной в таких случаях оценки стоимости бизнеса, что причинило «Банка Москвы» и его акционерам существенный экономический ущерб. В оспариваемых сделках выявлена заинтересованность руководства «Эстонского кредитного банка», которое выкупило часть акций на свои аффилированные компании (FIRMEX INVESTEERINGUD OU и Genovia Invest OU).
Кроме того, при оформлении был грубо нарушен договор c «Банком Москвы» об открытии счета ценных бумаг и инвестиционных услуг в «Эстонском кредитном банке» — поручения на перевод акций «Банка Москвы» в пользу вышеуказанной группы компаний были приняты к исполнению за подписью лица, которое не уполномочено подписывать такие распоряжения в соответствии с действующим договором между «Банком Москвы» и «Эстонским кредитным банком». В совокупности указанные факторы позволяют признать вышеуказанные сделки недействительными и требовать возврата акций.
Руководство «Банка Москвы» обратилось за помощью в урегулировании ситуации к эстонскому надзорному органу Estonian Financial Supervision Authority и выражает надежду, что высокие стандарты регулирования банковского сектора и современные правовые нормы Эстонской Республики и Европейского Союза позволят расторгнуть несанкционированные сделки и вернуть акции «Банку Москвы» как законному владельцу.
«Эстонский кредитный банк» действует на эстонском рынке финансовых услуг с 1992 года. Стабильное развитие небольшого кредитного учреждения гарантируется консервативным стилем управления и взвешенной оценкой рисков. На начало 2011 года капитал «Эстонского кредитного банка» составил €34,6 млн.
Для Кредитного банка никогда не была характерна агрессивная маркетинговая политика. Вместо лавинообразного роста объемов работы и принятия на себя большого риска, банк концентрируется на обеспечении стабильного развития‚ которое не зависит от кратковременных колебаний общей экономической ситуации. Такой подход к ведению дел Кредитный банк считает наиболее правильным‚ он будет следовать ему и в дальнейшем.
Позиционируя себя на рынке финансовых услуг в качестве небольшого‚ но при этом сильного и прочного банка‚ Кредитный банк старается относиться ко всем желаниям и потребностям клиентов персонально. Обслуживающий персонал банка всегда найдет время для того‚ чтобы побеседовать с каждым клиентом и дать дельные советы по вопросам ведения денежных дел. Удовлетворенность лояльного клиента и взаимовыгодное сотрудничество являются краеугольными камнями‚ на которых держится бизнес-модель Кредитного банка.
В целевую группу Кредитного банка входят как частные клиенты‚ так фирмы малых и средних размеров. Деятельность банка в основном ориентирована на местный рынок. Одним из преимуществ банка перед конкурентами является более высокая процентная ставка по срочным вкладам. Кредитный банк планирует и в будущем держать ее выше среднего по рынку уровня. Таким образом банк старается пропагандировать сбережение средств и разумную трату денег.
Кроме этого‚ широкий выбор услуг для частных и бизнес-клиентов предлагается в сфере кредитования. В 2003 году Кредитный банк получил титул предприятия‚ наиболее дружелюбного по отношению к своим работникам.